AML & KYC

Orice utilizator care vrea să retragă fonduri ca urmare a finalizării cu succes a evaluării trece printr-un proces KYC verificat de Sumsub:

• act de identitate (CI / pașaport)
• selfie cu liveness check
• opțional: dovadă de adresă pentru retrageri ≥ €1.000

Datele KYC sunt stocate la Sumsub (servere UE) timp de 5 ani conform legii AML.

• Tranzacții ≥ €10.000 sau o serie de retrageri legate care depășesc acest prag → declarate la ONPCSB (Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor) conform Art. 7 din Legea 129/2019.
• Tranzacții suspecte (indiferent de sumă) → raport de tranzacție suspectă (RTS) trimis în 24h.
• Beneficiarul real (UBO) este verificat înainte de orice retragere ≥ €1.000.

• Niciun cont nu este activat fără adresă de email validată și 2FA.
• Plățile sunt acceptate doar prin Stripe (cardurile sunt verificate 3DS).
• Retragerile se trimit doar către conturi pe numele utilizatorului verificat — niciodată către terțe persoane.
• Crypto: USDT (TRC20 / ERC20) și BTC, dar pe wallet-uri verificate prin micro-deposit înainte de prima plată mare.
• Țări sancționate (FATF blacklist, sancțiuni UE / OFAC) → cont blocat, fonduri puse sub sechestru până la clarificare.

• Documente complete și clare → aprobare în 15 minute - 4h în zilele lucrătoare.
• Cazuri standard fără probleme → aprobare automată Sumsub.
• Verificare manuală (când există dubii) → 24-48h.
• Pentru cazuri complexe (UBO multiplu, surse fonduri neclare) → maxim 5 zile lucrătoare.